An automated system and method detects fraudulent transactions using a predictive model such as a neural network to evaluate individual customer accounts and identify potentially fraudulent transactions based on learned relationships among known variables. The system may also output reason codes indicating relative contributions of various variables to a particular result. The system periodically monitors its performance and redevelops the model when performance drops below a predetermined level.

Een geautomatiseerde systeem en een methode ontdekken frauduleuze transacties gebruikend een vooruitlopend model zoals een neuraal netwerk om individuele klantenrekeningen te evalueren en potentieel frauduleuze transacties te identificeren die op geleerde verhoudingen onder bekende variabelen worden gebaseerd. Het systeem kan ook de codes die van de outputreden op relatieve bijdragen van diverse variabelen tot een bepaald resultaat wijzen. Het systeem controleert periodiek zijn prestaties en renoveert het model wanneer de prestaties onder een vooraf bepaald niveau dalen.